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泛鑫美女高管携款外逃案开庭造成实际损失8亿多-【zixun】

发布时间:2021-10-12 17:29:55 阅读: 来源:橡塑铝箔厂家

泛鑫美女高管携款外逃案开庭 造成实际损失8亿多

去年保险中介泛鑫美女高管出逃事件震惊保险业。昨日,上海法院公开审理原泛鑫保险实际控制人陈怡、原泛鑫保险顾问江杰集资诈骗案。据检控方陈述,陈怡等人将保险产品虚构成理财产品,利用长险短做的方式套取资金,涉案金额巨大。据悉,法庭将择日宣判。

虚构保单为理财产品

公诉人指控称,2010年1月至2012年12月,被告人陈怡伙同被告人江杰等先后控制泛鑫保险、浙江永力保险代理有限公司湖州分公司和杭州中海盛邦保险代理有限公司。陈怡还与他人合谋,将20年期寿险产品虚构成年收益10%左右的1至3年期保险理财产品,骗取投资人资金,并将骗得的资金以返还保险公司手续费的方式套现。

2010年2月至2013年7月,陈怡、江杰先后以泛鑫保险、浙江永力、中海盛邦的名义,与多家保险公司签订保险代理协议,并在沪、浙两地招聘400多名保险代理人,由代理人或通过银行员工在江、浙、沪等地向4400多人推销虚假保险理财产品计人民币13亿余元,并套取资金10亿余元,最终返还给客户的不足4亿。据介绍,涉案的保险公司分别有昆仑、幸福、阳光、光大永明、海康、泰康6家。

造成实际损失8亿余元

截至案发,造成实际损失8亿余元。2013年7月28日,陈怡、江杰将近5000万元港元转至香港后,携带83万余欧元等现金和首饰、奢侈品等财物潜逃境外。据媒体报道,陈怡共有9张储蓄卡、5张信用卡。她通过代理人卡提现后,将钱转入自己的私人银行账户中,9张储蓄卡的进出资金高达7亿余元。在案发前5个月,陈怡信用卡共计消费300余万元。

公诉人认为,被告人陈怡、江杰以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失,其行为均触犯了《刑法》第一百九十二条之规定,应以集资诈骗罪追究刑事责任,并应依据《刑法》第二十五条第一款、第一百九十九条之规定处罚。

被告人陈怡对犯罪的事实过程没有异议,但对罪名有异议,认为自己不是诈骗,是职务侵占。被告人江杰认为罪名的指控与事实不相符。

模式疑为“庞氏骗局”

根据协议,泛鑫能拿到保险公司返还保费的110﹪作为手续费。在陈怡的操作方式中,2012年6月以前,保险代理人能拿到70﹪~80﹪的佣金。也就是说,一个客户每年投保10万元,根据年化10﹪的收益承诺,第二年他将获得11万,但保险代理人只能拿到8万元的佣金,还需倒贴3万。这意味着他们承担了巨大风险,只能通过不断拉新客户资金来填补之前的资金亏空,就形成了“旁氏骗局”。

根据本报此前报道,泛鑫保险代理的套利模式说白了就是凭其规模优势,向保险公司收取明显高于行业平均水平的佣金,在缴纳首期保费后,泛鑫即能获得高过100%的首年保费佣金,这些佣金被反过来用以给付客户的“理财收益”,以及购买新的保单,继续套取高佣金。而在这种模式下,保险人都需面对巨大的兑付风险,一旦他们难以兑现,就直接离职,把兑付缺口留给泛鑫来填补。据陈怡供述,截至2012年底他们账面上已有几千万的资金缺口,至案发已造成实际损失8亿余元。

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